Содержание:
Инвестиции в стартапы считаются перспективным направлением деятельности. Под этим термином принято понимать бизнес-проект, который был создан сравнительно недавно или еще разрабатывается. Именно ради последующего развития организаторы и ищут инвесторов. Благодаря вложению капитала в стартующий бизнес удается получить высокий процент прибыли.
↑ Что такое стартап и необходимость его инвестировать
Стартап-компании представляют собой организации, которые были созданы сравнительно недавно. Нередко проекты таких фирм имеют связь с технической сферой. Но это не всегда соответствует действительности. Преимущественно стартапы создают небольшие группы людей. Это могут быть друзья или партнеры, которые имеют хорошие идеи. Инвестирование в стартапы считается не самым безопасным направлением. Иногда оно связано с серьезным риском. Это обусловлено тем, что многие проекты терпят убытки. Обычно такие инвестиции осуществляются теми, кто хочет рискнуть и вложить деньги в компании, в которые они верят.
↑ Поиск стартапов и молодых проектов
Чтобы вложить деньги в перспективный стартап, нужно найти подходящую идею. На самом деле сделать это не сложно. В открытых источниках представлено немало вариантов. При этом существуют специализированные площадки и биржи стартапов для инвесторов. На них найти интересный проект намного проще. Кроме того, там детально описывают всю идею, рассказывают о том, почему она «выстрелит». Легче всего отыскать перспективный проект на так называемой краудфандинговой онлайн-площадке. Она предназначена для обмена информацией и сбора средств для создания проекта. По сути, под платформой для стартапов понимают специальный сайт, пользователи которого общаются друг с другом и ведут обмен информацией. Главной целью такого взаимодействия считается оценка перспективности бизнес-идеи и поиск финансов для ее реализации. В рейтинг сайтов для инвестирования в стартап входят следующие:
- Planeta.ru;
- IndiegoGo;
- Klickstater;
- Boomstarer.
Также есть специальные биржи, которые упрощают процесс поиска проекта для инвесторов. К наиболее популярным платформам, которые позволяют вложить деньги в стартап, относятся:
- SIMEX;
- CircleUp;
- Startupnetwork;
- Napartner.
Поиск можно вести и по базам данных, которые имеются в открытом доступе в сети. Но для этого важно учитывать целый ряд критериев. Чтобы успешно вложиться в перспективный стартап, стоит ориентироваться на такие показатели:
- направление деятельности;
- ожидаемая прибыль;
- период работы компании.
↑ Поиск инвестиций в стартап
Приступая к поиску инвестора следует держать в непосредственной близости питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary. Также требуется знать на зубок на английском языке элевейтор питч (elevator pitch). В этих документах должны отображаться сухие цифры прибыли, только тогда потенциальному инвестору будет интересно вкладываться в проект. Рост стоимости компании, динамика её привлекательности должны быть интересными для компаний
↑ Способы инвестиций в стартапы
Чтобы инвестиции в стартап были успешными и быстро окупились, важно отнестись к этому вопросу очень серьезно.
↑ Через инвестиционные платформы
Перед тем как начинать инвестировать в стартапы, стоит изучить работу существующих платформ. Сегодня есть довольно много площадок, каждая из которых имеет определенные особенности. Они отличаются своими условиями относительно минимальных инвестиций или сборов за доступ к информации фонда. Одной из популярных платформ считается SeedInvest. Эта биржа стартапов была создана в 2012 году активистами движения, которое выступало за изменения в американских законах о ценных бумагах. В результате был принят Закон JOBS. Он и стал основой работы таких фирм, как SeedInvest. При этом организация имеет важное преимущество. Большинство платформ требует, чтобы инвесторы были аккредитованным. Это означает, что они должны иметь капитал в 1 миллион американских долларов или доход за 2 года на уровне 200 тысяч долларов. Здесь таких требований нет. SeedInvest стала первой компанией, которая позволила инвестировать в стартап более широкой аудитории. Организация предназначена для сбора средств для бизнеса. Но она проводит детальные проверки стартапов.
Еще один популярный сайт стартапов — WeFunder. Он представляет собой платформу для краудфандинга акций стартапа. Представитель проекта может создать профиль на сайте бесплатно. Тарифы устанавливают только после регистрации. Актуальной платформой для инвесторов считается и Republic. В этом случае инвестор может сделать вложение в стартап, пройдя несколько этапов. Они включают анализ проекта, исследование продукта, параметры прогнозируемого роста. Затем выполняется проверка юридических аспектов и только после этого осуществляется инвестиционный вклад.
↑ Инвестиции в стартапы друзей
Эффективным методом инвестиций в проекты типа start up считается использование личных связей. Многие авторы новых идей ищут поддержку у членов своей семьи или друзей. Это особенно актуально на начальных стадиях финансирования. Друзья, партнеры, члены семьи будут приветствовать инвестиции в новое дело. Это достаточно перспективный вариант. Он позволяет лично задать все интересующие вопросы автору проекта. При этом можно получить детальные сведения о бизнес-плане, заявление о миссии, особенностях работы компании. Это значит, что человек может получить максимум информации от первого лица. Такой подход позволяет принимать обоснованные инвестиционные решения. Основой успешных инвестиций в startup считается страсть. Эксперты советуют вкладывать свои средства только в случае увлечения поддержкой проекта и людей, которые стоят за ним. Для большинства людей самым перспективным вариантом станет поддержка семьи и друзей. При этом важно убедиться в том, что эти люди способны реализовать свой проект.
↑ Структура бизнеса
Для защиты своей ответственности важно ознакомиться с юридическими аспектами проекта. Если бизнес понесет убытки, на инвестора может лечь вся ответственность за невыполненные обязательства. Поскольку стартапы действительно часто терпят неудачи, важно уберечь себя от таких рисков. Иногда эксперты советуют изучить вопрос относительно создания организации с ограниченной ответственностью. Это дает возможность защитить свои личные активы при банкротстве созданной организации. Категорически запрещено делать даже самые минимальные инвестиции в бизнес, который строится на рукопожатии. Причем это актуально вне зависимости от степени близости с человеком, с которым планируется вести совместные дела.
↑ Стратегии выхода
При инвестировании в стартап необходимо искать и стратегию выхода. Компания может использовать вложенные средства еще до своего открытия. При этом до момента получения прибыли может пройти не один год. Даже если фирма добилась успеха и началось поступление первых дивидендов, могут возникнуть проблемы с выводом исходных средств. Потому перед инвестированием в проект обязательно стоит обсудить стратегию выхода из него. Это помогает защитить свои средства и избежать убытков владельца фирмы, если планируется выйти из стартапа. В стратегии выхода можно указать, кому планируется продать свою долю в организации. Также стоит привести информацию о периоде ожидания перед оформлением запроса на возврат своего первоначального капитала. В общемировой практике существуют следующие варианты выхода из проекта:
- Обратный выкуп — при этом инвестор продает свою долю руководству организации.
- Выкуп акций — это могут сделать сотрудники фирмы или приходящие руководители.
- Прямая продажа — может осуществляться в пользу другого инвестора.
- IPO — представляет собой попадание на фондовую биржу путем публичного размещения.
- Принудительный выход — обычно связан с ликвидацией организации. Этот вариант считается наиболее неблагоприятным.
Инвестирование в стартап имеет целый ряд отличительных особенностей. Чтобы вложение средств было успешным и быстро окупилось, очень важно поверить в идею и детально изучить проект. Немаловажное значение имеет письменное оформление всех документов.
