Трейдер умеет извлекать прибыль независимо от того, растёт рынок или падает. Разберём, как это работает.
Когда цены идут вверх, всё довольно просто: покупаешь актив подешевле, ждёшь роста и продаёшь подороже. Классическая схема, знакомая многим.
А что делать, если рынок падает? Тут в ход идёт маржинальная торговля. Схема такая:
Продаёшь активы, которых у тебя пока нет, по текущей цене.
Ждёшь, пока стоимость опустится.
Покупаешь те же активы, но уже дешевле.
Возвращаешь заёмные активы, а разница — твоя прибыль.
Интересно, что участников рынка условно делят на две группы:
«Быки» — те, кто ставит на рост цен. Они «подбрасывают» рынок вверх, как бык подкидывает рогами.
«Медведи» — игроки на понижение. Они «давят» цены вниз, словно медведь придавливает лапой добычу.
При этом один и тот же человек в течение дня может сменить роль: сначала сыграть на повышение, а потом — на понижение. Всё зависит от ситуации на рынке.
Чем и как торгуют трейдеры
В работе трейдера могут быть задействованы самые разные финансовые инструменты — от акций до криптовалют. Поскольку время — ценный ресурс, трейдер не углубляется в долгосрочные перспективы активов. Его главная задача — быстро оценить текущую ситуацию и принять решение. В этом помогает технический анализ.
Что это такое? По сути, это способ предсказать будущее движение цены, изучая её прошлое поведение. По мнению сторонников этого метода, рынок подаёт чёткие сигналы — нужно лишь научиться их «читать».
Для анализа трейдеры используют специальные программы — торговые терминалы. В них есть всё необходимое для быстрой оценки ситуации.
Основные рабочие инструменты трейдера:
Графики цен. На них можно заметить повторяющиеся комбинации — фигуры, которые складываются из колебаний цены. По ним опытный трейдер может понять, куда пойдёт рынок дальше: вверх или вниз.
Биржевой стакан. Это таблица, где собраны все актуальные заявки на покупку и продажу. Она помогает оценить баланс спроса и предложения — кто сейчас сильнее на рынке.
Технические индикаторы. Специальные формулы, которые учитывают объём торгов, количество сделок и другие параметры. Они дают дополнительные сигналы для принятия решений.
Кто такой инвестор и как он зарабатывает
Инвестор — это тот, кто вкладывает деньги надолго. Он покупает ценные бумаги не на пару дней, а на месяцы и годы. Его главная цель — получать пассивный доход: дивиденды по акциям или купоны по облигациям. Рост стоимости актива тоже важен, но часто идёт вторым пунктом.
Подход к работе у инвесторов сформировался ещё в середине XX века. Экономист Бенджамин Грэм в своих книгах «Разумный инвестор» и «Анализ ценных бумаг» заложил два ключевых принципа:
Диверсификация портфеля — распределение денег между разными активами. Если один инструмент резко упадёт в цене, прибыль от других компенсирует потери.
Фундаментальный анализ — оценка реальной стоимости компании.
Что смотрят инвесторы при выборе активов:
общую экономическую и политическую обстановку в стране и мире;
состояние отрасли, к которой относится компания;
финансовые показатели самой компании: выручку, прибыль, долги и т. д.;
рыночную стоимость бизнеса — её рассчитывают на основе отчётности и специальных коэффициентов.
В отличие от трейдера, который следит за колебаниями цен, инвестор смотрит глубже — изучает саму компанию, чьи акции собирается купить.
Способы заработка инвестора:
Дивиденды. Это часть прибыли компании, которую она распределяет между акционерами. Самые интересные для инвесторов — компании с регулярной выплатой дивидендов. В России средняя доходность таких выплат — от 2 до 15 % годовых.
Купоны по облигациям. По сути, это проценты, которые эмитент (компания или государство) платит владельцам облигаций. Обычно доходность составляет 5–7 % в год.
Рост стоимости активов. Некоторые компании не платят дивиденды, а вкладывают прибыль в развитие. Их называют «компаниями роста». Инвестор сознательно отказывается от текущих выплат, рассчитывая на более высокую прибыль в будущем. Если бизнес развивается успешно, цена акций растёт.
Сложный процент. Дивиденды и купоны можно не выводить, а реинвестировать — покупать на них новые активы. Тогда доход начинает расти как снежный ком.
Пример работы сложного процента:
Начальная сумма: 50 000 руб. (50 акций по 1 000 руб.).
Через год: дивиденды 8 % — 4 000 руб. На них покупают ещё 4 акции.
На следующий год доход считают уже с 54 000 руб., то есть 8 % — это 4 320 руб.
Через 5 лет при тех же условиях сумма на счёте достигнет 73 466 руб.
На практике цифры могут отличаться: влияют инфляция, изменение ставок и другие факторы.
Трейдер или инвестор: что выбрать?
Оба подхода имеют свои плюсы и минусы — универсального варианта нет.
Трейдинг подойдёт тем, кто:
готов активно торговать каждый день;
умеет быстро принимать решения;
не боится риска;
хочет зарабатывать на краткосрочных колебаниях.
Это напряжённая работа: нужно следить за рынком часами, анализировать графики, реагировать на новости. Прибыль может быть высокой, но и риски серьёзные.
Инвестирование лучше для тех, кто:
ищет стабильный пассивный доход;
готов ждать годами ради долгосрочной выгоды;
предпочитает снижать риски через диверсификацию;
не хочет использовать заёмные средства.
Долгосрочные вложения в акции часто приносят больше, чем облигации или депозиты. При грамотном подходе инвестор почти не рискует «уйти в минус».
Коротко о главном
Трейдинг — это быстрые сделки на основе технического анализа. Цель — заработать на колебаниях цен.
Инвестирование — это долгосрочные вложения в перспективные активы. Доход идёт за счёт дивидендов, купонов и роста стоимости.
Можно выбрать один подход, чередовать их или использовать параллельно — всё зависит от ваших целей, времени и отношения к риску.
